單位：廣東粵電財務有限公司

公司堅持“用專業(yè)的人才，以專業(yè)的精神，提供專業(yè)的服務”，保證財務公司按照金融企業(yè)的規(guī)律和特點運行，為集團和成員單位提供了專業(yè)優(yōu)質(zhì)的金融服務，贏得了廣泛好評。公司堅持合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展，逐漸建立起一套行之有效的、結(jié)合金融企業(yè)特點和企業(yè)集團特點的管理模式與盈利模式，實現(xiàn)了業(yè)務規(guī)模的不斷擴大及資金籌措能力的持續(xù)提升，經(jīng)營業(yè)績逐年攀升。2012年3月，粵電集團潘力董事長以兩個“不可替代”高度概括和肯定了粵電財務公司五年來的經(jīng)營成績：一是在外部融資形勢相當嚴峻情況下，為集團公司的融資工作發(fā)揮了不可替代的作用；二是通過資金集中管理，在保障集團資金安全方面發(fā)揮了不可替代的作用。

精耕細作，積極開展資產(chǎn)負債管理，提升資金管理水平財務管理是企業(yè)管理的核心，而資金管理又是財務管理的核心。粵電財務公司堅持“技術領先”，結(jié)合自身和成員單位實際情況量身打造開發(fā)了“粵匯通”信息系統(tǒng)，以該系統(tǒng)為平臺和支撐，結(jié)算業(yè)務發(fā)展迅速，實現(xiàn)了并表企業(yè)95.7%的開戶率和資金歸集，并通過所有賬戶的統(tǒng)收統(tǒng)支和各單位基本戶留存限額進行核定等方式，不斷增加日常性可歸集資金規(guī)模。在有效實現(xiàn)資金歸集的基礎上，其一通過向成員單位發(fā)放貸款、票據(jù)貼現(xiàn)等工具，盤活集團自有金融資源，改變了原來集團合并報表在銀行“高存款、高貸款”的雙高局面；其二利用金融機構(gòu)資質(zhì)，通過與銀行同業(yè)開展存款利率議價，有效提升日常閑置資金的收益水平；其三以自營貸款作為引導，提升對集團戰(zhàn)略和成員單位資金循環(huán)的保障性作用，并注重以自營貸款撬動外源性貸款資源，提升成員單位的貸款議價能力，發(fā)揮對外部貸款價格的引導作用，協(xié)助成員降低融資成本。其四是實施主動負債策略，探索財務公司全面資產(chǎn)負債管理，以多個數(shù)學模型為基礎，形成基于成員單位資金周計劃、具有粵電特色的資產(chǎn)負債管理模式，實現(xiàn)了內(nèi)外資源的有效融合，有效保障了近年來外部融資困難所造成的高貸存比下的流動性安全。

服務實體，不斷推動金融創(chuàng)新，挖掘盤活內(nèi)外部金融資源

一是積極作為牽頭行籌組銀團貸款，整合外部信貸資源形成合力，推動集團和成員單位項目的順利實施。近年來，外部融資環(huán)境較為困難，為最大限度支持成員單位資金需求，公司多次組建銀團貸款并作為牽頭行，累計組團資金達29.7億元，其中，海電船務公司銀團貸款更是通過與中海運財務公司的聯(lián)合放款，首次實現(xiàn)了兩家財務公司的共同合作，為擴大成員單位資金融入渠道和探索財務公司之間的業(yè)務合作共贏模式積累了寶貴經(jīng)驗。

二是大力探索拓展貿(mào)易鏈金融，優(yōu)化提升產(chǎn)業(yè)價值鏈。財務公司作為集團的“內(nèi)部銀行”，對貿(mào)易鏈條上下游關系的把握有著天生的優(yōu)勢，為進一步提升集團整體融資能力，加速內(nèi)部資金周轉(zhuǎn)，減少現(xiàn)金流出，公司提出依托集團統(tǒng)一采購煤炭燃料公司作為平臺，推進金融創(chuàng)新，積極發(fā)展燃料采購貿(mào)易鏈金融。通過為燃料公司引入商票保貼業(yè)務，鼓勵成員單位開立商業(yè)承兌匯票等方式，以票據(jù)代替現(xiàn)金結(jié)算，解決貿(mào)易鏈條的流動性問題，大規(guī)模降低了鏈條各成員單位的現(xiàn)金需求，有效節(jié)約了集團整體的財務成本。與此同時，還緊抓一切機會，于2011年底與上海電氣財務公司配合，在設備采購領域?qū)崿F(xiàn)了3000萬元的商業(yè)承兌匯票的突破業(yè)務，踏出了向上延伸貿(mào)易鏈金融的重要一步。

三是積極上線開展電子票據(jù)業(yè)務，大幅提升票據(jù)業(yè)務的效率和便捷性。電子票據(jù)能有效節(jié)省在票據(jù)傳遞、票據(jù)交接等方面所產(chǎn)生的管理成本，提升企業(yè)間資金結(jié)算速度。粵電財務公司非常重視該項業(yè)務的應用推廣，在細致的制度構(gòu)建、人員培訓、模擬測試等前期工作基礎上，采用與人民銀行直連的方式順利完成了電子票據(jù)系統(tǒng)上線工作，實現(xiàn)了票據(jù)業(yè)務從紙票向電票發(fā)展飛躍，并不斷完善了公司票據(jù)業(yè)務的功能與品種、豐富資產(chǎn)負債管理的工具與手段。

四是有效開展財務顧問，為集團和成員單位提供多品種、更多領域的金融服務。幾年來，充分發(fā)揮熟悉金融市場運作和專業(yè)化人員方面的優(yōu)勢，組成服務團隊，先后承擔了集團所屬企業(yè)船舶外幣融資、集團企業(yè)年金理事會投資管理、粵電力公司債發(fā)行、集團公司中期票據(jù)及私募債發(fā)行、股份公司向集團定向增發(fā)及資產(chǎn)注入等項目的財務顧問工作，為集團和成員單位最為有利的投融資條件。并為多家單位提供包括財務管理、融資管理、會計核算等在內(nèi)的個性化財務策劃服務，開創(chuàng)了我司金融服務的又一獨特方式。

嚴控風險，構(gòu)建集團風險管理中心，護航集團產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展財務公司經(jīng)營和管理集團和成員單位的資金，關系到整個集團系統(tǒng)性的安危，幾年來，財務公司從管理理念、制度建設、技術架構(gòu)等等方面，積極將資金安全“零容忍”的理念落到實處，通過對系統(tǒng)資金進行日常和動態(tài)監(jiān)管，乃至于把成員單位的審批流、聯(lián)簽制度嵌入到財務公司的業(yè)務系統(tǒng)中，防范資金異常流動，實現(xiàn)動態(tài)跟蹤和風險提示，有效發(fā)揮了集團資金“監(jiān)控室”的作用，使資金流轉(zhuǎn)的安全水平得到進一步提高；通過控制信貸資產(chǎn)風險，系統(tǒng)審慎的貸款跟蹤和貸后檢查，防范和提示各成員單位經(jīng)營風險；充分運用所控股的深圳天鑫保險經(jīng)紀有限公司這一平臺，通過集團保險統(tǒng)一管理模式，利用轉(zhuǎn)移和經(jīng)濟補償機制有效化解風險。通過構(gòu)建風險管理中心，協(xié)助集團積極預防、消化和轉(zhuǎn)移實體企業(yè)經(jīng)營中可能面臨的主要風險。

穩(wěn)步推進，外延擴張金融板塊，助推集團產(chǎn)融結(jié)合持續(xù)深化根據(jù)粵電集團關于金融板塊發(fā)展的規(guī)劃，財務公司作為金融板塊牽頭單位，公司以服務主業(yè)、投資收益符合要求、市場化發(fā)展及協(xié)同發(fā)展為原則，穩(wěn)健參與金融市場投資，積極遴選能與集團產(chǎn)業(yè)形成優(yōu)勢互補的多種類型金融機構(gòu)項目。2010年投資收購了持有深圳天鑫保險經(jīng)紀有限公司96%的股權，在推動集團保險統(tǒng)籌和提升風險管理服務水平的同時，每年新增業(yè)務收入1200多萬元，形成了非常好的投資回報。2012年3月，公司投資4.45億元參與了珠海農(nóng)信增資擴股并組建設立珠海農(nóng)村商業(yè)銀行項目，成為其排名第一的主要戰(zhàn)略股東，邁出了集團作為資金密集型產(chǎn)業(yè)相關多元化發(fā)展、延伸企業(yè)價值鏈和產(chǎn)融結(jié)合的嶄新一步，也開創(chuàng)了省屬財務公司投資銀行類金融機構(gòu)的先河。