一、山東金融發(fā)展的提升路徑

1.推動融資方式創(chuàng)新發(fā)展，大力發(fā)展銀行、證券、保險和基金四位一體的融資模式。一是現(xiàn)階段仍要以信貸融資為主要渠道，積極與全國性銀行總行進行合作交流，進一步擴大其對山東信貸投放和資金配置。充分利用金融市場化改革契機，發(fā)揮市場機制主導作用，提高資源配置效率，鼓勵省內(nèi)銀行機構與外界展開全方位合作，運用各種金融產(chǎn)品吸引外部資金，在嚴控風險的同時開展新型融資業(yè)務。二是大力發(fā)展資本市場，加強與境內(nèi)外證券交易所進行合作，推進省內(nèi)有條件的公司上市融資和再融資，推廣“區(qū)域集優(yōu)債務融資”、中小企業(yè)私募債券發(fā)行和地方政府債發(fā)行的試點工作，做好企業(yè)債券、公司債券發(fā)行工作。三是提高保險資金運用效率，擴大保險資金在山東的投融資渠道，鼓勵符合條件的企業(yè)建立企業(yè)年金，開展個稅遞延型養(yǎng)老保險試點。四是引進培育給類優(yōu)質(zhì)基金及各類資產(chǎn)管理公司，培植新的經(jīng)濟增長點。通過銀行、證券、保險和基金全方位拓展融資渠道，促進山東融資方式的創(chuàng)新發(fā)展。

2.加快資本市場的創(chuàng)新發(fā)展，發(fā)揮期貨市場的功能，大力發(fā)展股權交易市場。應在原有期權、期貨交易的基礎上，對交易對象進行擴展，不僅金融資產(chǎn)、大宗產(chǎn)品可以在場內(nèi)平臺進行交易，土地、能源、排放權以及知識產(chǎn)權等新興權益和資本均可以通過場內(nèi)平臺進行交易。充分利用山東的地理優(yōu)勢，將農(nóng)產(chǎn)品和海洋產(chǎn)品作為新興的交易標的，在期貨市場中進行合約買賣及套期保值，規(guī)避現(xiàn)貨市場風險。另外，要把股權交易市場作為資本市場的重要組成部分，重點在齊魯股權托管交易中心已完成公司制改造的基礎上重點提升其功能，將其打造成以資本要素為特征的金融綜合交易平臺，大力提升山東資本市場發(fā)展的深度和廣度。

3.全面發(fā)展地方金融組織，支持地方金融機構的發(fā)展，提高民營金融機構的實力。要進一步完善山東農(nóng)村信用社、恒豐銀行、山東國際信托、齊魯證券等地方性金融機構的業(yè)務結構，擴寬業(yè)務范圍，增強核心競爭力和風險管控能力，提升自身在行業(yè)內(nèi)的地位和影響力。逐步探索由民間資本設立民營銀行，鼓勵民間資本參與金融機構重組改造，鼓勵符合條件的民營小額貸款公司改制為村鎮(zhèn)銀行，發(fā)揮民間資本在村鎮(zhèn)銀行改革發(fā)展中的作用，優(yōu)化村鎮(zhèn)銀行股權結構。

4.提升重點區(qū)域、重點行業(yè)的金融服務功能。在山東半島藍色經(jīng)濟區(qū)，著力加強與海洋生物、海洋工程、海洋運輸、涉海旅游等相關的金融服務創(chuàng)新，加快發(fā)展青島國際航運交易所，推進航運資產(chǎn)證券化，完善海洋產(chǎn)業(yè)金融服務體系。利用青島市已有基礎和藍色經(jīng)濟區(qū)龍頭地位，做好機構培育、市場建設、政策創(chuàng)新、環(huán)境營造等工作。突出發(fā)展以財富管理為主要內(nèi)容的高端金融業(yè)務，吸引國內(nèi)外投資理財機構和金融機構聚集，把青島市建設成為國內(nèi)領先、面向國際的新興財富管理中心。在黃河三角洲高效生態(tài)經(jīng)濟區(qū)，著力增強對小微企業(yè)、環(huán)保產(chǎn)業(yè)、生態(tài)高效農(nóng)業(yè)的金融服務能力。在省會城市群經(jīng)濟圈，依托濟南省會城市地位和金融資源優(yōu)勢，將濟南建設成為立足山東、輻射周邊省份、在全國有較大影響的黃河中下游地區(qū)金融中心。

5.加快金融對外開放，堅持引進來走出去。鼓勵全國性金融機構在山東增設分支機構和網(wǎng)點，開展業(yè)務創(chuàng)新。吸引境內(nèi)外金融機構、知名金融控股集團等投資機構等在山東設立地區(qū)總部和專業(yè)機構。支持境外金融機構參股山東的城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社等金融機構，鼓勵外資發(fā)起設立金融機構。加強與京滬及其他境內(nèi)外金融中心交流合作，主動承接金融產(chǎn)業(yè)轉移和金融功能外溢。探索外資股權投資企業(yè)在資本金結匯、投資、基金管理等方面的新模式。以中日韓自由貿(mào)易區(qū)談判契機，推進中日韓地方經(jīng)濟合作示范區(qū)金融業(yè)務，最終將青島建成面向日韓的離岸金融中心。

二、加快山東金融業(yè)發(fā)展的對策建議

加快金融發(fā)展和改革，更好地發(fā)揮金融對經(jīng)濟結構調(diào)整和轉型升級的支持作用，對打造山東經(jīng)濟升級版意義十分重大。

1.完善金融業(yè)發(fā)展競爭激勵機制。強化獎勵補償?shù)燃顧C制的作用，對業(yè)務發(fā)展優(yōu)異、風險內(nèi)控良好的金融機構予以獎勵。完善國有銀行的激勵約束和競爭機制，強化銀行產(chǎn)品創(chuàng)新、服務創(chuàng)新，利用國有銀行的規(guī)模優(yōu)勢和綜合優(yōu)勢，圍繞科技服務、信息服務、文化創(chuàng)意、咨詢設計等新興服務業(yè)，開發(fā)合適的融資產(chǎn)品。

2.強化風險控制能力。健全金融監(jiān)管機制和地方金融監(jiān)管機構，加強金融監(jiān)管力度，完善金融風險防范和執(zhí)法體系。積極推進地方金融管理體制創(chuàng)新，提升山東城商行、農(nóng)村信用社的風險防控能力，降低系統(tǒng)性風險。

3.優(yōu)化金融發(fā)展信用環(huán)境。加快推進社會信用體系建設，完善信用信息系統(tǒng)建設，優(yōu)化金融市場公平競爭環(huán)境，大力倡導誠實守信的社會文化風氣。

4.深化金融機構合作。促進銀行與非銀行金融結構合作共贏，鼓勵通過信托、金融租賃等破解融資瓶頸。支持泰山財險、齊魯證券抓住信息化、城鎮(zhèn)化建設機遇，在產(chǎn)品、業(yè)務上尋求突破，塑造品牌，大力發(fā)展總部經(jīng)濟。

5.加強金融人才智庫建設。實施金融人才引進工程，完善人才激勵培養(yǎng)機制，加快形成結構合理的金融人才隊伍。健全金融業(yè)務培訓體系，提高領導干部的金融業(yè)務水平。

作者：郭太祿 單位：山東省宏觀經(jīng)濟研究院